Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
Попробовать Оформить подписку
Попробовать Оформить подписку
Санкционный скрининг: автоматизировать или нет?
Юлия Ластенко, комплаенс менеджер, ДТЭК

Соблюдение санкционных ограничений стало в современном мире не только правилом хорошего тона, но и жизненно необходимым элементом. Многие компании внедряют процесс проверки, чтобы защитить себя от неблагонадежных контрагентов.

Для того чтобы обезопасить сделки, требуются время и усилия: необходимо выяснить, какие санкции в международном праве применяются в данный момент и по какому направлению, проверить списки компаний под санкциями. Найти ответы на указанные вопросы можно одним из четырех способов:

1. Поручить изучение списков санкционных компаний штатному юристу или экономисту. Это наиболее трудозатратный вариант, поскольку поиск информации в различных источниках занимает много времени и не исключает человеческий фактор, а, следовательно, не защищает от ошибок.

2. Принять в компанию комплаенс-офицера, который будет отвечать за минимизацию рисков ввиду санкций, что не всегда целесообразно для компаний с небольшим объемом сделок.

3. Обратиться в консалтинговую компанию, специализирующуюся на данном вопросе. Это наиболее дорогостоящий вариант.

4. Оплатить доступ к специальной программе, которая позволяет автоматизировать проверку и быстро оценивать риски сотрудничества с клиентами и деловыми партнерами.

Многие компании выбирают именно четвертый вариант, который позволяет минимизировать ручные процедуры и использовать аналитические решения, обеспечивающие сбор и предварительную обработку информации из огромного количества источников.

Для упрощения проверки своих контрагентов и клиентов большинство банков, крупных отечественных и международных компаний используют специализированные базы данных от Refinitiv, LexisNexis, Regulatory Data Corp. и др.

В 2018 году в ДТЭК была внедрена автоматизация проверки клиентов компании по санкционным спискам. Совместно с Refinitiv – мировым поставщиком данных Службе комплаенс удалось реализовать уникальное решение – санкционный скрининг.

Благодаря доработке внутренней системы на ежедневной основе происходит сверка базы всех клиентов на предмет применения санкций.

Такая автоматизация проверки клиентов компании имеет множество плюсов, например:

– минимизация человеческого фактора: риск человеческой ошибки при сверке с санкционными списками сведен к минимуму;

– экономия ресурсов (в т. ч. человеческого): благодаря "дружбе" двух баз данных (Refinitiv и ДТЭК) проверка происходит без участия человека;

– оперативность: как только сработал скрининг, сотрудники Службы комплаенс знают, к какому из клиентов применены санкции, тем самым могут максимально быстро минимизировать санкционные риски для компании.

Стоит отметить, что в случае ДТЭК ручная проверка клиентов просто невозможна. Когда количество клиентов исчисляется десятками тысяч, оперативно проверять не только новых, но и действующих клиентов просто невозможно. Для выполнения такого объема работы необходимо как минимум десяток сотрудников, которые каждый день с утра до вечера будут проверять, не применены ли к тому или иному клиенту санкции.

Именно автоматизация рутинных процессов по проверке клиентов позволяет освободить человеческий ресурс для более глобальных задач, давая возможность сотрудникам использовать свои профессиональные знания там, где пока не может справиться машина.

Для ДТЭК – крупнейшего национального инвестора, частного украинского бизнеса, которому доверяют международные партнеры, очень важно полноценное функционирование санкционного скрининга. Ведь именно он позволяет оценивать комплаенс-риски автоматически, а также предотвратить репутационный ущерб и повысить доверие клиентов, акционеров и инвесторов.

_____________________________________________
© ТОВ "ІАЦ "ЛІГА", ТОВ "ЛІГА ЗАКОН", 2021

У разі цитування або іншого використання матеріалів, розміщених у цьому продукті ЛІГА:ЗАКОН, посилання на ЛІГА:ЗАКОН обов'язкове.
Повне або часткове відтворення чи тиражування будь-яким способом цих матеріалів без письмового дозволу ТОВ "ЛІГА ЗАКОН" заборонено.

Получить полный доступ ко всем номерам и статьям издания Вы сможете оформив подписку на электронное издание ЮРИСТ&ЗАКОН
Контакты редакции:
uz@ligazakon.ua